Training Credit Risk Management

Training Credit Risk Management merupakan program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengukur, memonitor, mengendalikan, dan memitigasi risiko kredit secara efektif. Program ini sangat relevan bagi industri perbankan, multifinance, lembaga pembiayaan, maupun perusahaan yang memiliki aktivitas pemberian kredit dan piutang.

Risiko kredit merupakan risiko yang dapat muncul akibat kegagalan debitur atau pihak lain dalam memenuhi kewajibannya. Pengelolaan risiko kredit yang efektif membutuhkan kemampuan analisis yang kuat, mulai dari memahami profil calon debitur, menganalisis laporan keuangan dan cash flow, menentukan tingkat risiko dan exposure, menetapkan credit limit, melakukan credit scoring, hingga monitoring kredit dan mendeteksi potensi kredit bermasalah secara dini.

Melalui Pelatihan Credit Risk Management Johnson Indonesia, peserta akan mempelajari pendekatan praktis dalam melakukan credit risk analysis, credit assessment, financial statement analysis, qualitative analysis, credit scoring, credit monitoring, risk mapping, early warning system, dan credit risk mitigation untuk mendukung kualitas keputusan kredit dan menjaga kualitas portofolio perusahaan.

Mengapa Training Credit Risk Management Penting?

Pertumbuhan bisnis melalui penyaluran kredit perlu diimbangi dengan sistem manajemen risiko kredit yang efektif. Analisa yang kurang tepat terhadap kemampuan pembayaran, kondisi keuangan, karakter debitur, prospek bisnis, maupun faktor eksternal dapat meningkatkan potensi terjadinya kredit bermasalah dan kerugian perusahaan.

Oleh karena itu, perusahaan membutuhkan sumber daya manusia yang mampu menyeimbangkan antara profitability dan risk, melakukan penilaian kelayakan kredit secara objektif, menentukan tingkat exposure yang tepat, serta melakukan monitoring terhadap kredit yang sedang berjalan.

Manfaat Training Credit Risk Management

• Memahami konsep dan prinsip dasar Credit Risk Management.
• Memahami hubungan antara profitability dan credit risk.
• Mampu mengidentifikasi faktor-faktor risiko kredit.
• Mampu menentukan tingkat risiko dan exposure.
• Memahami teknik analisa calon debitur secara kuantitatif dan kualitatif.
• Mampu melakukan analisa laporan keuangan untuk kebutuhan keputusan kredit.
• Mampu melakukan Cash Flow Analysis.
• Memahami teknik analisa character calon debitur.
• Mampu menentukan Credit Terms dan Credit Limit.
• Memahami konsep dan implementasi Credit Scoring.
• Mampu melakukan Risk Mapping.
• Memahami teknik Credit Monitoring.
• Mampu mengenali Early Warning Signals kredit bermasalah.
• Meningkatkan kemampuan mitigasi risiko kredit.
• Mendukung peningkatan kualitas portofolio kredit perusahaan.

Materi Training Credit Risk Management

1. Fundamentals of Credit Risk Management

• Pengertian dan konsep Credit Risk Management.
• Profitability vs. Risk.
• Business operations & bank relationship.
• Hubungan baik, kelangsungan bisnis, dan risiko kredit.
• Loan purpose and repayment.
• Faktor utama penyebab kredit bermasalah.
• Protecting the loan.
• Credit Risk Management Framework.

2. Identifikasi Risiko Kredit

• Faktor-faktor risiko kredit yang perlu dianalisa.
• Identifikasi sumber risiko kredit.
• Internal dan external credit risk factors.
• Business Risk.
• Financial Risk.
• Management Risk.
• Industry Risk.
• Identifikasi potensi default.

3. Credit Risk Assessment

• Menentukan tingkat risiko kredit.
• Menentukan tingkat exposure.
• Probability of Default.
• Analisa kemampuan pembayaran.
• Repayment capacity.
• Analisa sumber pembayaran.
• Risk assessment matrix.

4. Five C’s / Six C’s of Credit Analysis

• Character.
• Capacity.
• Capital.
• Collateral.
• Condition.
• Aspek tambahan dalam Credit Analysis.
• Penerapan prinsip C’s dalam pengambilan keputusan kredit.

5. Financial Statement Analysis

• Memahami laporan keuangan calon debitur.
• Analisa Neraca.
• Analisa Laporan Laba Rugi.
• Analisa Arus Kas.
• Financial Ratio Analysis.
• Liquidity Analysis.
• Profitability Analysis.
• Solvency & Leverage Analysis.
• Comparative Analysis.
• Projection Analysis.

6. Cash Flow Analysis

• Memahami sumber dan penggunaan cash flow.
• Operating Cash Flow.
• Investing Cash Flow.
• Financing Cash Flow.
• Cash Flow from Operation (CFFO).
• Mengukur kemampuan pembayaran berdasarkan cash flow.
• Identifikasi cash flow problem.

7. Qualitative Credit Analysis

• Analisa karakter calon debitur.
• Analisa manajemen.
• Analisa bisnis.
• Analisa industri.
• Analisa customer dan supplier.
• Competitive position.
• Analisa faktor eksternal.
• Teknik interview, kunjungan, referensi, dan business checking.

8. Credit Terms & Credit Limit

• Prinsip penentuan Credit Terms.
• Menentukan Credit Limit.
• Menentukan tenor kredit.
• Menyesuaikan fasilitas dengan kebutuhan debitur.
• Menyesuaikan repayment dengan cash flow.
• Credit exposure management.

9. Credit Scoring

• Pengertian Credit Scoring.
• Tujuan dan manfaat Credit Scoring.
• Developing Credit Scoring Criteria.
• Penentuan kriteria utama.
• Weighting Credit Criteria.
• Developing Scoring Template.
• Credit Rating dan Risk Classification.

10. Credit Risk Mapping

• Pengertian Risk Mapping.
• Identifikasi probability dan impact.
• Pemetaan tingkat risiko kredit.
• Risk Classification.
• Prioritas penanganan risiko.
• Penyusunan Credit Risk Map.

11. Credit Monitoring

• Tujuan Credit Monitoring.
• Monitoring kredit yang sedang berjalan.
• Monitoring financial performance.
• Monitoring account behavior.
• Monitoring repayment performance.
• Monitoring business performance.
• Periodic Credit Review.

12. Early Warning System Kredit Bermasalah

• Konsep Early Warning System (EWS).
• Early Warning Signals.
• Financial warning signals.
• Non-financial warning signals.
• Financial distress.
• Perubahan perilaku pembayaran.
• Identifikasi potensi Non-Performing Loan (NPL).

13. Credit Risk Mitigation

• Strategi mitigasi risiko kredit.
• Preventive action.
• Corrective action.
• Collateral sebagai mitigasi risiko.
• Guarantee dan security.
• Credit restructuring.
• Risk reduction strategy.

14. Problem Loan Management

• Identifikasi kredit bermasalah.
• Analisa penyebab kredit bermasalah.
• Strategi penanganan kredit bermasalah.
• Rescheduling.
• Reconditioning.
• Restructuring.
• Recovery strategy.
• Monitoring setelah restrukturisasi.

15. Workshop & Case Study Credit Risk Management

• Analisa profil calon debitur.
• Financial Statement Analysis.
• Qualitative Analysis.
• Menentukan tingkat risiko dan exposure.
• Menentukan Credit Terms dan Credit Limit.
• Membuat Credit Scoring.
• Membuat Risk Mapping.
• Menyusun strategi mitigasi risiko.

Metode Training

• Interactive Presentation.
• Discussion.
• Case Study.
• Credit Analysis Exercise.
• Financial Analysis Exercise.
• Simulation.
• Workshop.
• Problem Solving.
• Question & Answer.

Target Peserta

Training Credit Risk Management sangat sesuai untuk:

• Credit Analyst.
• Credit Officer.
• Credit Risk Officer.
• Risk Management.
• Account Officer.
• Relationship Manager.
• Credit Reviewer.
• Collection & Recovery.
• Internal Audit.
• Finance & Accounting.
• Branch Manager.
• Supervisor dan Manager.
• Profesional perbankan, multifinance, dan lembaga pembiayaan.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert di bidang Banking & Credit Risk Management serta dapat request Trainer.

Jadwal Training Credit Risk Management

Durasi Training: 2 Hari

Fee Investasi Training

Offline Training Jakarta

Rp 5.950.000,- / orang

• Minimal mengirimkan 3 peserta.
• Pasti Running – Tempat Hotel.
• Durasi 2 hari.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

• Rp 12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING.
• Rp 8.500.000,- / orang – mengirimkan 1–5 peserta.
• Rp 8.000.000,- / orang – mengirimkan di atas 5 peserta.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Private Onsite Training

• Rp 8.000.000,- / orang / 2 Hari – PASTI RUNNING.
• Rp 5.950.000,- / orang / 1 Hari – PASTI RUNNING.
• Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Online Training

Rp 5.500.000,- / orang

• Durasi 2 hari.
• Pukul 09.00–16.00 WIB.
• Pelaksanaan secara Online Training.

Daftar Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis

• PT. Bank BJB Tbk.
• PT. Bank Papua.
• PT. Bank Aceh.
• PT. Bank NTB Syariah.
• Dan perusahaan lainnya.

Training Credit Risk & Analisa Kredit Terkait

Untuk meningkatkan kompetensi secara lebih komprehensif dalam Credit Risk Management, Credit Analysis, Financial Analysis, Credit Monitoring, dan pengelolaan kredit bermasalah, peserta dapat mengikuti program training Johnson Indonesia berikut:

• Training Risk Management for Banking – membahas identifikasi, pengukuran dan penanganan risiko, Credit Risk Management, Credit Scoring, dan Risk Mapping.
• Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving – membahas analisa kredit, monitoring, Early Warning Signal, financial distress, serta strategi penanganan kredit bermasalah.
• Training Financial Statement for Credit Analysis – memperdalam analisa Neraca, Laba Rugi, Cash Flow, rasio keuangan, dan kemampuan pembayaran calon debitur.
• Training Analisa Kredit Modal Kerja – membahas Credit Risk Management, kebutuhan modal kerja, Financial Statement Analysis, Qualitative Analysis, Creditworthiness, dan monitoring kredit.
• Training Analisa Kredit Produktif – membahas analisa kredit produktif, Five C’s, analisa rekening, Financial Statement Analysis, monitoring, dan manajemen risiko kredit.
• Training Analisa Kredit Komersial – membahas Fundamentals of Credit Risk Management, analisa laporan keuangan, analisa kualitatif, dan monitoring kredit komersial.
• Training Analisa Kredit Korporasi – memperdalam analisa kredit dan risiko untuk debitur korporasi.
• Training Collection, Receivable & Credit Risk Management – mengintegrasikan pengelolaan risiko kredit dengan receivable management, collection, credit limit, dan pengendalian piutang.

Manfaat Credit Risk Management bagi Perusahaan

Penerapan Credit Risk Management yang efektif membantu perusahaan meningkatkan kualitas keputusan kredit, menjaga kualitas portofolio, menentukan exposure dan credit limit secara tepat, mendeteksi potensi masalah sejak dini, serta mengurangi kemungkinan terjadinya kredit bermasalah dan kerugian finansial.

Manajemen risiko kredit yang baik juga membantu perusahaan mencapai keseimbangan antara pertumbuhan bisnis, profitability, kualitas kredit, dan risk control sehingga pertumbuhan portofolio dapat dilakukan secara lebih sehat dan berkelanjutan.

Mengapa Memilih Johnson Indonesia?

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 menyediakan program Public Training, In-House Training, Private Training, dan Online Training bagi perusahaan dan institusi di Indonesia.

Program Training Credit Risk Management menggunakan pendekatan praktis melalui pembahasan konsep, financial analysis, credit assessment, studi kasus, workshop, simulasi, dan problem solving sehingga peserta dapat menerapkan teknik pengelolaan risiko kredit dalam pekerjaan.

Daftar Training Credit Risk Management

Tingkatkan kompetensi tim Anda dalam Credit Risk Management, Credit Risk Analysis, Credit Assessment, Financial Statement Analysis, Credit Scoring, Risk Mapping, Credit Monitoring, Early Warning System, Credit Risk Mitigation, dan Problem Loan Management bersama Johnson Indonesia.

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002