Training Credit Analysis for Banking

Training Credit Analysis for Banking adalah program pelatihan profesional yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisa kredit perbankan, financial statement analysis, credit risk analysis, analisa kelayakan kredit, analisa kredit modal kerja, analisa kredit investasi, cash flow analysis, credit structuring, credit monitoring, dan penyusunan memorandum kredit.

Kemampuan melakukan analisa kredit secara tepat merupakan kompetensi penting bagi profesional perbankan. Keputusan pemberian kredit harus didukung oleh analisis yang komprehensif terhadap kondisi keuangan, kemampuan membayar, karakteristik bisnis, kebutuhan pembiayaan, risiko kredit, arus kas, serta prospek usaha calon debitur.

Melalui Pelatihan Credit Analysis for Banking Johnson Indonesia, peserta akan mempelajari teknik analisa kredit secara sistematis mulai dari analisa laporan keuangan, analisa kuantitatif dan kualitatif, analisa kebutuhan dana, analisa kredit investasi dan modal kerja, hingga penyusunan struktur fasilitas kredit dan memorandum kredit.

Mengapa Training Credit Analysis for Banking Penting?

Pertumbuhan portofolio kredit perlu diimbangi dengan kualitas analisa kredit yang baik. Kesalahan dalam menilai kondisi keuangan, kebutuhan pembiayaan, kemampuan pembayaran, maupun risiko usaha calon debitur dapat meningkatkan potensi terjadinya kredit bermasalah.

Oleh karena itu, seorang Credit Analyst, Account Officer, Relationship Manager, Credit Officer, maupun pihak yang terlibat dalam proses pemberian kredit membutuhkan kemampuan untuk melakukan analisis secara komprehensif sebelum memberikan rekomendasi kredit.

Manfaat Training Credit Analysis for Banking

• Memahami konsep analisa kredit.
• Mampu melakukan analisa kredit secara tepat.
• Mampu meminimalisir risiko atas kredit yang akan diberikan.
• Mampu menyusun Structuring Credit Facilities.
• Memahami teknik Credit Monitoring.
• Memahami Relationship Management Techniques.
• Mampu menganalisis laporan keuangan calon debitur.
• Mampu melakukan analisa kuantitatif dan kualitatif.
• Memahami analisa kredit investasi dan modal kerja.
• Mampu menganalisis kebutuhan dana dan kemampuan pembayaran debitur.
• Mampu menyusun Memorandum Kredit secara lebih sistematis.

Materi Training Credit Analysis for Banking

1. Fundamental Credit Analysis

• Konsep dan prinsip dasar analisa kredit.
• Tujuan dan fungsi Credit Analysis.
• Proses pemberian kredit perbankan.
• Identifikasi kebutuhan pembiayaan calon debitur.
• Creditworthiness Analysis.
• Identifikasi dan mitigasi risiko kredit.

2. Analisa Laporan Keuangan dan Interpretation

• Memahami laporan keuangan perusahaan.
• Pengujian laporan keuangan korporasi.
• Menguji ketepatan data dalam laporan keuangan.
• Menguji keterkaitan akun dalam laporan keuangan.
• Analisa Neraca.
• Analisa Laporan Laba Rugi.
• Analisa Arus Kas.
• Financial statement interpretation untuk kebutuhan analisa kredit.

3. Analisis Rasio Keuangan

• Menghitung dan menentukan tingkat likuiditas korporasi.
• Menghitung dan menentukan tingkat profitabilitas korporasi.
• Mengidentifikasi risiko keuangan perusahaan.
• Menentukan kekuatan dan kelemahan kondisi keuangan perusahaan.
• Analisis solvabilitas dan leverage.
• Analisis kemampuan pembayaran kewajiban.

4. Financial Recasting

• Konsep Financial Recasting dalam Credit Analysis.
• Normalisasi laporan keuangan.
• Identifikasi transaksi atau akun yang memerlukan adjustment.
• Recasting Neraca dan Laporan Laba Rugi.
• Meningkatkan kualitas informasi keuangan untuk keputusan kredit.

5. Analisa Kuantitatif dan Kualitatif

• Quantitative Credit Analysis.
• Qualitative Credit Analysis.
• Analisa kondisi bisnis calon debitur.
• Analisa manajemen perusahaan.
• Analisa industri dan persaingan.
• Analisa karakteristik usaha.
• Analisa faktor eksternal yang memengaruhi kemampuan pembayaran.

6. Analisa Kredit Investasi

• Karakteristik kredit investasi.
• Identifikasi tujuan penggunaan kredit.
• Analisa kebutuhan investasi.
• Analisa sumber pembayaran kredit.
• Analisa kemampuan pembayaran.
• Analisa risiko investasi.
• Evaluasi kelayakan pembiayaan.

7. Analisa Kredit Modal Kerja

• Konsep dan karakteristik kredit modal kerja.
• Analisa kebutuhan modal kerja.
• Analisa siklus operasional perusahaan.
• Analisa Kredit Modal Kerja Cash Loan.
• Analisa Kredit Modal Kerja Non Cash Loan.
• Menentukan kebutuhan pembiayaan yang wajar.

8. Analisis Arus Kas / Cash Flow Analysis

• Menganalisis siklus kas operasional.
• Menganalisis arus kas non-operasional.
• Operating Cash Flow Analysis.
• Identifikasi kemampuan menghasilkan cash flow.
• Analisa kemampuan membayar kewajiban.
• Cash flow sebagai dasar keputusan kredit.

9. Analisis Sumber dan Penggunaan Kas

• Mengidentifikasi sumber kas perusahaan.
• Mengidentifikasi penggunaan kas.
• Analisis sumber dan penggunaan dana jangka pendek.
• Analisis sumber dan penggunaan dana jangka panjang.
• Identifikasi perubahan kebutuhan pembiayaan perusahaan.

10. Analisis Kebutuhan Dana

• Menentukan kebutuhan dana operasional.
• Mengidentifikasi kebutuhan modal kerja.
• Analisa working capital requirement.
• Menentukan struktur pembiayaan.
• Mencegah over financing dan under financing.

11. Analisis Pertumbuhan Bisnis

• Memprediksi dinamika bisnis dengan metode SPACE Analysis.
• Analisa pertumbuhan perusahaan.
• Proyeksi kebutuhan dana.
• Metode cepat dalam proyeksi kebutuhan dana.
• Metode proforma.
• Menghitung dan menentukan keseimbangan pertumbuhan.
• Analisis sensitivitas.

12. Prediksi Kegagalan Bisnis

• Identifikasi potensi financial distress.
• Memprediksi kegagalan bisnis menggunakan metode Z-Score.
• Menentukan kriteria kegagalan bisnis.
• Early Warning Signals.
• Identifikasi faktor penyebab penurunan kemampuan pembayaran.

13. Structuring Credit Facilities

• Menentukan jenis fasilitas kredit.
• Menentukan jumlah fasilitas kredit.
• Menentukan jangka waktu fasilitas.
• Menentukan repayment structure.
• Menyesuaikan struktur kredit dengan cash flow debitur.
• Mitigasi risiko melalui struktur fasilitas kredit.

14. Menyusun Memorandum Kredit

• Tujuan dan fungsi Memorandum Kredit.
• Struktur Credit Memorandum.
• Menyajikan hasil analisa keuangan.
• Menyajikan hasil analisa bisnis.
• Menyajikan risiko dan mitigasi.
• Menyusun rekomendasi kredit.
• Membuat kesimpulan analisa kredit yang objektif dan sistematis.

15. Project Assignment & Studi Kasus Terpadu

• Studi kasus Kredit Modal Kerja Cash Loan.
• Studi kasus Kredit Modal Kerja Non Cash Loan.
• Studi kasus Kredit Investasi.
• Analisa kebutuhan pembiayaan.
• Structuring Credit Facilities.
• Penyusunan rekomendasi kredit.

Metode Training

• Interactive Presentation.
• Discussion.
• Case Study.
• Project Assignment.
• Financial Analysis Exercise.
• Group Discussion.
• Problem Solving.
• Question & Answer.

Target Peserta

Training Credit Analysis for Banking sesuai untuk profesional yang membutuhkan kompetensi analisa kredit, khususnya:

• Finance.
• Accounting.
• Credit.
• Operational.
• Sales & Marketing.
• Account Executive.
• Credit Analyst.
• Account Officer.
• Relationship Manager.
• Credit Risk Officer.
• Pejabat dan staf lain yang terlibat dalam proses analisa dan pemberian kredit.

Team Trainer Johnson Indonesia

• Rini Fauziyah, SE., Akt., MM., CFE.
• Kurnia Hadi, GRCP, GRCA, cRBIA, IPMP, IDPP, IAAP, ICEP, IRMP.
• Rustam Silaen.
• Trainer Expert di bidang Banking & dapat request Trainer.

Jadwal Training Credit Analysis for Banking

Periode	Tanggal Pelaksanaan
Januari	28–29 Januari
Februari	26–27 Februari
Maret	03–04 Maret
April	27–28 April
Mei	06–07 Mei
Juni	29–30 Juni
Juli	30–31 Juli
Agustus	03–04 Agustus
September	23–24 September
Oktober	26–27 Oktober
November	24–25 November
Desember	28–29 Desember

Fee Investasi Training

Offline Training Jakarta

Rp 5.950.000,- / orang

• Durasi: 2 hari.
• Minimal mengirimkan 3 peserta.
• Pasti Running – Tempat Hotel.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Offline Training Luar Kota Jakarta

• Rp 12.000.000,- / orang – PASTI RUNNING.
• Rp 8.500.000,- / orang – mengirimkan 1–5 peserta.
• Rp 8.000.000,- / orang – mengirimkan di atas 5 peserta.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Private Onsite Training

• Rp 8.000.000,- / orang / 2 Hari – PASTI RUNNING.
• Rp 5.950.000,- / orang / 1 Hari – PASTI RUNNING.
• Lokasi: Training Center Johnson Indonesia.
• Termasuk Seminar Kit, Certificate, Lunch, Snack, dan Souvenir.

Online Training

Rp 5.500.000,- / orang

• Durasi: 2 hari.
• Jam: 09.00–16.00 WIB.
• Pelaksanaan secara Online Training.

Daftar Perusahaan yang Telah Mengikuti Training Sejenis

• PT. Bank BJB Tbk.
• PT. Bank Papua.
• PT. Bank Aceh.
• PT. Bank NTB Syariah.
• Dan perusahaan lainnya.

Training Analisa Kredit & Perbankan Terkait

Untuk memperdalam kompetensi di bidang credit analysis, credit risk, financial analysis, dan manajemen kredit perbankan, peserta dapat mengikuti program training Johnson Indonesia lainnya berikut ini:

• Training Financial Statement for Credit Analysis – membahas analisa laporan keuangan, rasio keuangan, cash flow, kemampuan pembayaran, serta kelayakan kredit.
• Training Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving – membahas credit analysis, monitoring kredit, warning signals, financial distress, dan penyelesaian kredit bermasalah.
• Training Analisa Kredit Produktif – meningkatkan kemampuan dalam menganalisis kelayakan kredit produktif dan risiko pembiayaan.
• Training Analisa Kredit Modal Kerja – membahas analisa kebutuhan modal kerja, laporan keuangan, creditworthiness, monitoring, dan risiko kredit.
• Training Analisa Kredit Korporasi – membahas analisa kelayakan kredit dan risiko untuk debitur korporasi.
• Training Analisa Kredit Komersial – meningkatkan kompetensi dalam analisa kredit untuk segmen komersial.

Manfaat Credit Analysis yang Efektif bagi Perbankan

Penerapan credit analysis yang efektif membantu bank meningkatkan kualitas keputusan pemberian kredit, memahami kemampuan pembayaran debitur, mengidentifikasi risiko sejak awal, menentukan struktur fasilitas kredit yang sesuai, serta mengurangi potensi terjadinya kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL).

Analisa kredit yang berkualitas juga membantu bank menjaga kualitas portofolio kredit sekaligus mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat dan berkelanjutan.

Mengapa Memilih Johnson Indonesia?

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002 menyediakan program Public Training, In-House Training, Private Training, dan Online Training untuk perusahaan dan institusi di Indonesia.

Program Training Credit Analysis for Banking menggunakan pendekatan praktis melalui pembahasan konsep, financial analysis, studi kasus, project assignment, diskusi, dan problem solving sehingga peserta dapat menerapkan teknik analisa kredit secara langsung dalam pekerjaannya.

Daftar Training Credit Analysis for Banking

Tingkatkan kompetensi tim Anda dalam analisa kredit perbankan, financial statement analysis, credit risk analysis, cash flow analysis, credit structuring, credit monitoring, analisa kredit modal kerja, analisa kredit investasi, dan penyusunan memorandum kredit bersama Johnson Indonesia.

Johnson Indonesia – Training Provider Since 2002